貸款先付保證金?詐騙缺錢民眾 不知情銀行成幫兇

申請貸款、繳保證金,當心錢沒借成反被騙。刑事局偵破假貸款真詐欺案件,嫌疑人在報上刊登貸款廣告,被害人來電後,犯嫌以信用不足為由、要求繳交保證金,詐騙所得逾千萬元。 

詐騙集團

刑事局偵破假貸款真詐欺案件

刑事局電信警察隊第一中隊隊長黃萬發今天表示,這個詐騙集團以各大銀行名義,在報章雜誌上刊登銀行低利貸款小廣告,並預留人頭行動電話門號詐騙,多家知名銀行名義都曾被冒用。

警方表示,若有被害人來電詢問貸款額度,嫌疑人即要求被害人提供個人資料,「做信用調查」;嫌疑人再依被害人住址查詢附近有無銀行及電話地址,並打電話查詢銀行詢問申辦貸款經理、襄理姓名,再告知被害人將案件轉貸通過,要求被害人約定時間至就近銀行申辦。

嫌疑人接著以「信用不明」為由,要求被害人繳交新台幣3萬5000元保證金,並要求立刻填寫無摺存款單,將錢匯往指定帳戶。

警方指出,嫌疑人若遇被害人手頭沒錢,就轉而要求被害人另開帳戶,並將該帳戶存摺及提款卡寄交至嫌疑人指示地點,佯稱信貸銀行會幫被害人作帳。被害人寄交金融卡後,就淪為洗錢人頭戶。

黃萬發說,這個集團以曾擔任保全人員的黃姓嫌疑人為首,2年前先自南部地區行騙,但和同夥發生糾紛、轉而北上另起爐灶。嫌疑人供稱,每到「上班」時間,就3人為1組,開著賓士車,假冒銀行行員騙。

警方估計,黃嫌與共犯自民國98年犯案至今,至少詐騙數百人,所得金額超過千萬。警方正全力清查其他詐騙集團成員到案。

警方強調,正常銀行貸款過程中不會要求當事人交出個人銀行存摺等資料,凡是開戶、辦理貸款等作業,當事人均必須親自至銀行櫃台辦理,如發現可疑或被騙,應撥打165或110報案。中央社

離職保全員組詐騙集團 不知情銀行成幫兇

刑事局電信警察隊今天偵破一個詐騙集團,逮捕五名嫌犯,嫌犯多半是離職的保全員。警方發現,嫌犯詐騙手法很高竿,他們利用假信貸真詐財的方式,誘騙被害人到銀行申辦,當被害人臨櫃時,在銀行外的嫌犯立即撥銀行的內線電話,騙行員把電話轉到被害人臨櫃的櫃檯上,請被害人接電話,再告知被害人承辦經理在樓上忙,因為是私下融通貸款,直接到銀行外交保證金,被害人就這樣被騙走保證金,不知情的銀行也淪為詐騙集團的幫兇。(杜大澂報導)

落網的詐騙集團曾經都是保全員,離職之後,挺而走險,從南部騙到北部。警方指出,嫌犯是以各大銀行的名義刊登低利貸款的小廣告,等到被害人來電詢問,就要求提供個人資料,接著謊稱案件轉貸通過,指示被害人到就近的銀行申辦。

警方指出,嫌犯詐騙手法相當罕見,雖然是利用假信貸真詐財的手法,不過,為了取信被害人,嫌犯會撥打銀行的電話,要求行員轉給被害人接聽。行員和銀行的電話,因此被利用成為幫兇。電信警察隊第一中隊長黃萬發說明案情。

另外,警方調查,嫌犯以繳交保證金等各種理由詐騙,初步估計,二年多來,有數百人受害,嫌犯詐騙金額高達上千萬元。【2011/03/23 12:35 報導 】

貸款先付保證金? 假銀行襄理詐百人

刑事局電信警察隊破獲假貸款真詐財的犯罪集團,逮捕3名離職保全員和2名嫌犯,這個集團先在報紙刊登貸款廣告,佯稱是銀行的高級主管,可以幫忙申請貸款,不過必須先繳交保證金,等到被害人付錢之後,遲遲沒有收到貸款,才知道受騙上當。

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